Neste artigo você vai aprender tudo sobre a funcionalidade de conciliação bancária na Saipos, desde as vantagens do uso, passando por sua lógica de funcionamento, até o passo a passo de como utiliza-la. 

SUMÁRIO

• Vantagens
• Funcionamento
  • Permissões
  • Etapas
  • Arquivo OFX
  • Níveis de confiança de sugestão
  • Conciliação com sugestão

INFORMAÇÕES

VANTAGENS

Como você deve saber, o módulo financeiro da Saipos permite o lançamento manual de receitas e despesas, porém esse tipo de operação exige um controle rigoroso e um trabalho exaustivo de registro de todas entradas e saídas que houveram em suas contas bancárias. 

Para trazer mais confiabilidade e agilidade no seu controle financeiro, a Saipos possui a funcionalidade de conciliação bancária via arquivos OFX. Suas principais vantagens são:

• Redução do trabalho manual: lançamentos de receitas e despesas podem ser conciliados com facilidade;
• Menos erros financeiros: o sistema sugere e executa a conciliação de forma automatizada a partir dos arquivos OFX;
• Mais organização e controle financeiro: permite a análise e rastreamento de todas movimentações bancárias dentro da Saipos;
• Redução de tempo: na conferência e baixa manual de lançamentos;
• Transparência financeira: garantindo que os valores do sistema batam com os extratos bancários reais.

FUNCIONAMENTO

Primeiramente, é preciso observar que o uso da ferramenta de conciliação bancária não é obrigatório, ou seja, se você deseja seguir utilizando apenas os lançamentos manuais, também poderá. Veja neste tópico tudo sobre o funcionamento desta ferramenta.

Permissões:

Sobre a ferramenta de conciliação bancária, para que ela fique disponível para você é necessário que o seu usuário de acesso a Saipos tenha a permissão 'Conciliação bancária'. Isso pode ser visto por usuários administradores da loja em Menu > Usuários e permissões. Para mais detalhes, acesse Como editar as permissões de um usuário. 

Etapas da conciliação:

A conciliação bancária dentro do Saipos é feita em 3 etapas:

1. Importar o arquivo OFX no sistema
2. Após o processamento do arquivo, o sistema sugerirá conciliações entre os registros do extrato bancário e os lançamentos financeiros existentes na Saipos
3. Você poderá conciliar os registros com os lançamentos existentes ou conciliar com um novo lançamento financeiro

Arquivo OFX

O arquivo OFX é um formato de arquivo de extratos bancários. Você deve exportá-lo no seu aplicativo bancário ou no Internet Banking e importá-lo na Saipos para realizar a conciliação.

Para saber mais sobre o que é um arquivo OFX e como exportá-lo, acesse o material: Arquivo OFX.

Níveis de confiança de sugestão:

Ao importar um arquivo OFX, o sistema dará sugestões de conciliação, através de "níveis de confiança". Veja como eles funcionam:

📶 Confiança alta

• Valor, data e conta bancária idênticos à transação bancária (considerando lançamentos financeiros únicos ou a soma de grupos de lançamentos).

📶 Confiança média

• Data e contas iguais, com variação de até 10% de diferença no valor (considerando lançamentos financeiros únicos ou soma de grupos de lançamentos);
• Data e valor iguais, mas contas diferentes;
• Valor e contas iguais, mas com variação de até 3 dias na data.

📶 Confiança baixa

• Data igual, contas diferentes e variação de até 10% de diferença no valor (considerando lançamentos financeiros únicos ou soma de grupos de lançamentos);
• Valor igual, mas contas diferentes e variação de até 3 dias na data.

Conciliação com sugestão:

Nas movimentações bancárias com conciliação sugerida, você poderá seguir por duas alternativas:

• ⛔ Desvincular: para recusar a sugestão de conciliação;
• ✅ Conciliar: para aceitar a sugestão de conciliação.

Quando você seleciona a opção ✅Conciliar, poderão haver opções de conciliação há serem selecionadas nos níveis de confiança média e baixa.

• Lançar diferença: quando há diferença de valores, porém não há lançamentos editáveis (agrupados ou não);
• Ajustar lançamentos: quando há diferença de valores, porém há lançamentos editáveis (somente lançamentos agrupados);
• Assumir o valor do extrato: quando há diferença de valores, porém só há um lançamento financeiro e ele é editável.

Se o nível de confiança for alta, ao clicar para realizar a conciliação ela será feita automaticamente, sem a necessidade de selecionar opções complementares.

Já quando você seleciona a opção ⛔Desvincular, a movimentação bancária torna-se uma sem sugestão, que veremos no próximo tópico. 

Conciliação sem sugestão:

Quando não há sugestão de conciliação, você terá duas opções para prosseguir:

• ➕ Adicionar lançamento: cria um novo lançamento financeiro para relacionar à movimentação bancária;
• 🔀 Conciliar com...: relaciona um lançamento financeiro existente à movimentação bancária.

Saiba mais sobre a funcionalidade no vídeo abaixo: